Demanda judicial de Coinbase contra la FDIC

Coinbase ha reafirmado su postura frente a la moción de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) para desestimar su demanda bajo la Ley de Libertad de Información (FOIA). La plataforma de intercambio busca obtener detalles específicos sobre las denominadas «cartas de cese», supuestamente enviadas por la FDIC a instituciones bancarias, instándolas a discontinuar la provisión de servicios relacionados con criptoactivos.

En su reciente acción legal, Coinbase ha solicitado a un juez que obligue a la FDIC a explicar bajo juramento el manejo de estos registros y a entregar todas las cartas de denegación de solicitudes FOIA emitidas entre 2020 y 2024.

Transparencia regulatoria y las ‘cartas de cese’

Informes previos indican que la FDIC aplicó una exención amplia para clasificar estas cartas como «registros confidenciales de examen bancario», sin distinguir entre hechos y análisis deliberativos. Coinbase subraya que la obtención de documentos clave ha requerido cuatro órdenes judiciales y seis producciones documentales separadas, un proceso que, según la empresa, evidencia una persistente reticencia por parte de la agencia para revelar información sobre sus acciones en el ámbito de las criptomonedas.

Paul Grewal, director jurídico de Coinbase, ha expresado en redes sociales su preocupación, afirmando que el personal de la FDIC continúa «obstaculizando nuestros esfuerzos» y que tales tácticas «no pueden ni deben prevalecer».

“También presentamos una moción para obtener información adicional de la FDIC para llegar al fondo de sus prácticas de FOIA, que, como hemos visto en nuestro caso, están lejos de lo que exige la ley. La agencia debería testificar mediante una declaración 30(b)(6) y presentar las cartas que envía a FOIA…” — paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 31 de julio de 2025

Procedimientos internos de la FDIC bajo escrutinio

Se ha revelado que la política interna de la FDIC instruye a sus examinadores a retener cualquier documento amparado por la Exención 8 en su totalidad, sin obligación de separar material fáctico de analítico o deliberativo. Durante una audiencia en enero, los reguladores admitieron la ausencia de un proceso formal de retención de litigios para las solicitudes FOIA. La búsqueda inicial se centró únicamente en documentos compartidos con la Oficina del Inspector General de la agencia, lo que resultó en la omisión de correos electrónicos y memorandos relevantes que mencionaban directamente las «cartas de cese».

Una encuesta de AIMA ha revelado que el 75% de los fondos de inversión en criptoactivos enfrentan dificultades para acceder a servicios bancarios básicos. Esta restricción en las relaciones bancarias ha complicado las transacciones y opciones de liquidación para empresas como Coinbase. Los bancos, por su parte, manifiestan cautela ante cualquier indicio de riesgo regulatorio.

En su moción para una mayor investigación, Coinbase también ha solicitado todas las cartas de denegación de FOIA enviadas por la FDIC durante un período de cuatro años, junto con declaraciones juradas de funcionarios de la FDIC sobre los criterios de confidencialidad aplicados a los registros. La potencial orden judicial de testimonio bajo juramento podría arrojar luz sobre la autoría de las «cartas de cese» y las motivaciones detrás de la retención de información por parte de los examinadores.