Creciente interés institucional en el ecosistema digital
El panorama financiero global está experimentando una transformación significativa. Un informe reciente de State Street, una de las firmas bancarias y de gestión de activos más grandes del mundo, pronostica que la exposición de los inversores institucionales a los activos digitales se duplicará para el año 2028. Este dato subraya una tendencia clara: las instituciones financieras de Wall Street no solo están observando, sino que están adoptando activamente las nuevas tecnologías blockchain y la tokenización. Según la investigación, casi el 60% de los inversores institucionales proyecta aumentar sus asignaciones en activos digitales para 2026, lo que evidencia un cambio estratégico y de largo plazo en sus carteras de inversión.
El estudio, titulado “2025 Digital Assets Outlook: Institutions Double Down on Tokenization”, se basa en las respuestas de 324 ejecutivos sénior de gestión y propiedad de activos a nivel global. Su objetivo fue evaluar el sentimiento, la estrategia y la preparación operativa de las grandes corporaciones frente a las tecnologías emergentes. Los hallazgos revelan una evolución desde la fase experimental hacia una integración más profunda y estratégica de los activos digitales, impulsada por la búsqueda de eficiencia, liquidez e innovación.
La tokenización como motor de transformación financiera
La tokenización emerge como un componente fundamental en esta adopción institucional. State Street destaca su potencial para liberar liquidez en mercados históricamente ilíquidos, como el capital privado y la renta fija. Activos como los bonos tokenizados, las acciones y las stablecoins están marcando el camino en esta transformación. La representación de activos del mundo real (RWA) mediante tokens digitales en una plataforma Blockchain es vista como un mecanismo para mejorar la eficiencia operativa y reducir costos.
Los encuestados por State Street identificaron beneficios clave de la tokenización:
- Mayor transparencia: El 52% valora la claridad en las operaciones.
- Trading más rápido: Un 39% destaca la celeridad en las transacciones.
- Reducción de costos de cumplimiento: El 32% reconoce ahorros en procesos regulatorios.
Adicionalmente, casi la mitad de los participantes anticipa ahorros de costos superiores al 40%, gracias a la transparencia y eficiencia que brindan los procesos tokenizados. Joerg Ambrosius, presidente de Investment Services en State Street, enfatizó que “la aceleración en la adopción de tecnologías emergentes es notable. Los inversores institucionales están yendo más allá de la experimentación, utilizando los activos digitales para el crecimiento y la innovación”.
Integración estratégica y perspectivas a largo plazo
La visión a largo plazo sugiere que los activos digitales no son una tendencia efímera, sino un pilar estratégico que redefinirá los mercados financieros. Se proyecta que para 2030, entre el 10% y el 24% de las inversiones institucionales se ejecutarán a través de instrumentos tokenizados. Esto implica que una parte significativa del mercado de capitales podría operar sobre tecnología Blockchain en los próximos cinco años, un cambio de escala global.
Para capitalizar esta tendencia, las instituciones están formando equipos dedicados a los activos digitales; el 40% ya cuenta con grupos especializados, y un tercio los está integrando en sus estrategias de transformación digital. Donna Milrod, CPO de State Street, explicó que “nuestros clientes están reestructurando sus modelos operativos alrededor de los activos digitales. Desde monedas digitales de bancos centrales hasta efectivo tokenizado, el cambio es estratégico”.
Convergencia tecnológica y futuro de las finanzas
El informe de State Street también aborda la intersección de los activos digitales con otras tecnologías emergentes, como la inteligencia artificial (IA) generativa y la computación cuántica. Más del 50% de los encuestados cree que estas tecnologías ejercerán un impacto incluso mayor que la tokenización en las operaciones de inversión. Como resultado, uno de cada cinco planea establecer equipos específicos para explorar estas áreas, considerándolas un complemento esencial para maximizar el potencial de los activos digitales.
State Street: Un pionero en la innovación financiera
Fundada en 1792, State Street es una de las instituciones financieras más antiguas y respetadas, con aproximadamente 49 billones de dólares en activos bajo custodia y administración, y alrededor de 5.1 billones de dólares bajo gestión. La compañía, conocida por ser pionera en la creación de ETF en EE. UU. (como el SPY, lanzado en 1993 y vinculado al S&P 500), ha liderado iniciativas en el ámbito de la tokenización.
Entre sus proyectos se incluyen la tokenización de garantías basadas en fondos monetarios y bonos. Además, ha forjado alianzas estratégicas, como la colaboración con Taurus para ofrecer servicios de tokenización y activos digitales. Estas acciones reafirman la visión de State Street de que los adoptantes tempranos de la tokenización serán quienes liderarán la reestructuración del sector financiero, especialmente en mercados privados, donde la liquidez y la optimización de costos son críticas.
La conclusión del estudio es contundente: las instituciones están “duplicando su apuesta” por los activos digitales, viéndolos como un pilar indispensable para mantener su competitividad en el futuro. “El cambio no es solo técnico, sino estratégico”, remarcó Milrod, enfatizando la trascendencia de esta transición para el futuro de las finanzas globales.
